Hätten Sie mal auf mich gehört… Was wurde aus meiner Anlageempfehlung aus 2022? weiterlesen
„Das Ganze ist stets mehr als die Summe seiner Teile.“
Financial Planning – mit dem Blick fürs Ganze
Ihr Geld vermehrt sich durch kluge Entscheidungen.
Dabei helfe ich Ihnen mit dem Erfahrungsschatz aus mehr als 30 Jahren.
Ganzheitlich – unabhängig – persönlich
Finanzen planen
Geld rentabel anlegen
Optimal versichern
Lukrative Altersvorsorge
Günstig finanzieren
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Finanzen planen
Geschäfte werden immer zwischen Menschen gemacht!
Vertrauen beginnt für mich in einem persönlichen Gespräch. Denn ich weiß, dass jedes Mandat einzigartig ist. Deshalb höre ich genau hin, analysiere und verstehe Ihre Wünsche und Werte. Diskretion, Neutralität und Objektivität sind dabei die Leitlinien meiner Beratungsphilosophie. In offenen Gesprächen zeige ich Ihnen die Chancen und Risiken in allen finanziellen Themen auf, um diese gemeinsam mit Ihnen abzuwägen.
Ihre Wünsche und Ziele betrachte ich ganzheitlich. Der Blick geht dabei stets über den „Tellerrand“ hinaus. Ich verstehe FINANCIAL PLANNING als einen nachhaltigen, dynamischen Prozess. Damit Sie auf mögliche Änderungen am Markt jederzeit aktiv reagieren können.
Für eine sichere Entscheidungsgrundlage – ganz ohne Glaskugel!
Geld rentabel anlegen
Ganzheitlicher Ansatz
Mit ganzheitlichem Ansatz betrachte ich für Sie einzelne Anlageklassen. Im Hinblick auf Ihre persönliche Situation analysiere ich gezielt die Potenziale dieser Anlageformen. Erst vor diesem Gesamtbild entwickele ich für Sie die passenden Lösungsvorschläge.
Denn: „Das Ganze ist oft mehr als die Summe seiner Teile.“
Special Assets
Sie können auch über Special Assets verfügen. Sie erhalten exklusiven Zugang zu ausgesuchten Kapitalanlagen. Nutzen Sie Special Assets, um Chancen zu identifizieren und Potenziale zu realisieren.
Aktuelle Möglichkeiten: Direktinvestments in Erneuerbare Energien, Immobilien aus Sondersituationen, Denkmalimmobilien, Private Placements.
Professional Assets
Wo investieren die Super-Reichen und die institutionellen Anleger? Sicher nicht auf dem Tagesgeldkonto!
Profitieren Sie von der langjährigen Erfahrung von Vermögensverwaltern und Fondsmanagern, nicht nur für Anlagen in Deutschland, sondern weltweit.
Nicht nur in festverzinsliche Anleihen und Aktien, sondern auch in Immobilien, Mobilien und Infrastrukturprojekte.
Abfindungsmanagement
Viele Arbeitnehmer erhalten im Laufe Ihres Lebens Abfindungen. Leider kassiert auch hier das Finanzamt kräftig ab. Hier gelingt es mir oft, die Steuer erheblich, teilweise „auf Null“ zu senken, manchmal noch Jahre nach dem die Abfindung ausgezahlt ist.
Hier werden verschiedene steuerliche Konzepte kombiniert.
Steueroptimierte Konzepte
Damit die Steuer nicht die Gewinn und Rendite abkassiert:
Für Sie entwickele ich gemeinsam mit Ihrem Steuerberater die Anlagekonzepte so, dass Sie nach Möglichkeit wenig oder gar keine Steuern auf Ihren Ertrag zahlen müssen.
Bei bestimmten Anlagen erhalten Sie neben einer steuerfreien Rendite auch noch zusätzliche Steuervorteile.
Optimal absichern
Die meisten Menschen ärgern sich über zu teure und zu viele Versicherungen und über dennoch bestehende existenzielle Versicherungslücken.
Damit Sie sich nicht ärgern müssen ist es wichtig, gründlich den Versicherungsbedarf zu ermitteln und dann ein Konzept zu erstellen, wie Lücken optimal geschlossen werden können. Erst dann findet die Auswahl der passenden Versicherer und der Tarife statt.
Wichtig: Gerade bei Sachversicherungen ist Treue – anders als sonst im Leben – nicht angebracht. Die regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihres Versicherungsbestandes sorgt dauerhaft dafür, nicht zu viel Geld für zu wenig Absicherung auszugeben.
Fürs Alter vorsorgen
Jeder wünscht sich einen finanziell sorgenfreien Ruhestand.
Aber: Die gesetzliche Rente wird dafür nicht ausreichen!
Hier können Sie Ihre zu erwartende Rente berechnen.
Auch die meisten privaten oder betrieblichen Rentenverträge leiden unter dem Niedrigzins: Es kommt weniger Rente raus!
Wie Sie trotzdem ein gutes Einkommen in der erwerbsfreien Zeit erhalten, erfahren Sie bei mir.
Günstig finanzieren
Sie möchten die niedrigen Finanzierungszinsen strategisch für sich nutzen?
Dabei unterstütze ich Sie! Mit intelligenten Finanzierungskonzepten. Exakt abgestimmt auf Ihre Anforderungen und Bedürfnisse. Ganz gleich, ob es um ein neues Finanzierungsvorhaben oder um die Optimierung bestehender Verträge geht.
Konzept schlägt Kondition
Ich analysiere methodisch, schaffe Transparenz und erarbeite Ihr persönliches Finanzierungs-Layout. Dazu zählt neben der Verbesserung Ihres Finanzierungsmodells insbesondere auch die aktive Begleitung Ihres Vorhabens von der Budgetbesprechung bis zur Auszahlung.
Egal was Sie finanzieren wollen
Immobilienbau oder -kauf, Ratenkredite oder gewerbliche Finanzierungen – prinzipiell unterstütze ich Sie bei jedem Vorhaben.
Über mich
Mathias Englert
Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK)
2022
Ruhestandsplaner (HLA)
seit 2013
unabhängiger Finanzberater
2002
Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK)
1994-2013
Finanzberater bei einem bekannten Finanzberatungsunternehmen
1994
Studium der Mathematik
Sonstiges Engagement:
IHK Rhein-Neckar: bis 03/2024 Mitglied in folgenden Prüfungsausschüssen:
• Versicherungsvermittler (seit 2008)
• Finanzanlagenvermittler (seit 2013)
• Immobilardarlehensvermittler (seit 2015)
• Schöffe am Landgericht Mainz
• Fraktionsvorsitzender von Worms will weiter e.V. im Wormser Stadtrat
• Mitglied bei BNI in Frankenthal (seit 2009)
• Vorstandsmitglied der Stiftung Gauß-Gymnasium Worms
Referenzen
Hinweise zur Echtheit von Bewertungen:
Die 3 direkt veröffentlichen Referenzen sind echte Kundenbriefe und liegen mir schriftlich vor.
Hinsichtlich der Bewertungsportale versichere ich auch, dass die Bewertungen ebenfalls echt sind.
Für die Bewertungen auf WhoFinance und ProvenExpert habe ich die Hinweise zu den Bewertungsprüfungen verlinkt.
Wegen der Bewertungen auf Google und Facebook: Die Bewertungen sind ebenfalls von „echten“, mir bekannten Kunden.
Lediglich in einem Fall einer Google-Bewertung kann diese nicht überprüft werden, weil der Name unbekannt ist.
Es wurden in keinem Fall negative Bewertungen unterschlagen.
Niederlassung
Kontakt
Sie haben Fragen, Wünsche oder Anregungen für mich?
Dann übermitteln Sie mir gerne Ihr Anliegen per E-Mail oder über das folgende Kontaktformular. Ich kümmere mich darum und melde mich dann umgehend bei Ihnen – sofern gewünscht.
