Wie läuft das Erstgespräch ab?

30 Minuten, telefonisch oder per Video. Ziel: Ihr Anliegen verstehen, grobe Einordnung. Dann gemeinsam nächste Schritte definieren.

Was ist der Unterschied zwischen Mathias Englert und einem Versicherungsvertreter?

Als Versicherungsmakler ist Mathias Englert an keine Versicherungsgesellschaft gebunden. Während ein Vertreter im Auftrag einer Firma handelt, steht Mathias Englert rechtlich auf der Seite des Kunden. Er vergleicht die Angebote des deutschen Marktes, um die passende Lösung für die individuellen Ziele seiner Mandanten zu finden. Das gilt für die Bereiche Finanzanlagen und Finanzierungen genauso.

Wer ist Mathias Englert und was bietet er an?

Mathias Englert ist ein freier Versicherungsmakler und Finanzberater mit Sitz in Worms. Er bietet Privat- und Gewerbekunden eine fachkundige Beratung in den Bereichen Altersvorsorge, Versicherungen, Immobilienfinanzierung und Kapitalanlagen an. Sein Fokus liegt auf einer objektiven Marktanalyse, die exakt auf die Bedürfnisse der Kunden in der Region Worms und Mannheim zugeschnitten ist.

Berät Mathias Englert auch Kunden außerhalb von Worms?

Ja. Obwohl der Schwerpunkt der persönlichen Beratung in Worms, Mannheim und der Metropolregion Rhein-Neckar liegt, ermöglicht Mathias Englert durch moderne digitale Beratungstools eine bundesweite Betreuung. Die regionale Verbundenheit – unter anderem durch sein Engagement im Stadtrat von Worms – bleibt jedoch ein zentraler Pfeiler seiner Tätigkeit.

Was kostet eine Beratung bei Mathias Englert?

Das Erstgespräch ist für Interessenten grundsätzlich kostenfrei und unverbindlich. Als Finanzberater wird Mathias Englert im Falle einer erfolgreichen Vermittlung durch die sogenannten Courtagen der jeweiligen Gesellschaften vergütet. Diese sind bereits in den Tarifen enthalten, sodass für den Kunden keine separaten Beratungskosten entstehen. Alternativ können sich Mandanten auch für eine Honorarberatung entscheiden. Dann entstehen für die Dienstleistung Kosten, deren Höhe sich nach dem Auftragswert bemisst. Wenn so zusätzliche Kosten entstehen, wird das in einer Honorarvereinbarung vorab festgehalten. Dann würden fließende Courtagen und Provisionen angerechnet – volle Transparenz.

Ab welcher Anlagesumme lohnt ein Gespräch?

Wenn Finanzanlagen ein Thema sind: Einstiegsmandate ab 10.000 € sind möglich. Der Schwerpunkt liegt auf ganzheitlicher Beratung.

Arbeiten Sie mit meinem Steuerberater zusammen?

Ja, gern. Steuerliche Themen werden abgestimmt. Das Gleiche gilt für Rechtsanwälte (beispielsweise bei der Erbschaftsplanung). Ich selbst erteile keine Steuer- oder Rechtsberatung.

Bieten Sie Zugang zu Private-Markets-Lösungen?

Ja, selektiv und nur nach Prüfung, wenn es zur Strategie passt.

Wie sieht es mit Lösungen im Zusammenhang mit Erbschafts- und Schenkungssteuer aus?

Auch hier arbeite ich mit Rechtsanwälten und Steuerberatern zusammen. Anwälte und Steuerberater kennen die gesetzlichen Grundlagen und ich die passenden Konzepte.

Warum ist eine professionelle Finanzberatung gerade heute so wichtig?

In Zeiten von komplexen Märkten und unübersichtlichen Produkten ist eine neutrale Marktbetrachtung entscheidend. Mathias Englert hilft Kunden dabei, unnötige Kosten in Verträgen zu identifizieren und Versorgungslücken (z. B. bei der Alters-Rente, im Falle von Berufsunfähigkeit oder bei Sachversicherungen) effizient zu schließen, ohne an die Verkaufsziele einer einzelnen Versicherung gebunden zu sein.

Finanzberatung Worms | Mathias Englert

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Warum scheitern finanzielle Entscheidungen so selten am Wissen – und so häufig am Aufschieben, an unterschätzten Risiken und falscher Bequemlichkeit?

In meinem Buch schreibe ich über Erfahrungen aus echten Beratungsgesprächen, typische finanzielle Fehlentscheidungen und Mechanismen, die viele Menschen erst verstehen, wenn Korrekturen schwierig oder teuer geworden sind.

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Finanzarchitektur

Geschäfte werden immer zwischen Menschen gemacht!

Vertrauen beginnt für mich in einem persönlichen Gespräch. Denn ich weiß, dass jeder Kunde einzigartig ist. Deshalb höre ich genau hin, analysiere und verstehe Ihre Wünsche und Werte. Diskretion, Neutralität und Objektivität sind dabei die Leitlinien meiner Beratungsphilosophie. In offenen Gesprächen zeige ich Ihnen die Chancen und Risiken in allen finanziellen Themen auf, um diese gemeinsam mit Ihnen abzuwägen.

Ihre Wünsche und Ziele betrachte ich ganzheitlich. Der Blick geht dabei stets über den „Tellerrand“ hinaus. Ich verstehe FINANCIAL PLANNING als einen nachhaltigen, dynamischen Prozess. Damit Sie auf mögliche Änderungen am Markt jederzeit aktiv reagieren können.

Für eine sichere Entscheidungsgrundlage – ganz ohne Glaskugel!

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Vermögensanlage

Vermögensgestaltung

Gemeinsam verbinden wir kosteneffiziente Kernbausteine (ETF/Fonds) mit selektiven Private-Markets-Zugängen (beispielsweise Anlagen in Immobilien-/Infrastruktur-/Erneuerbare Energien) – streng nach Due-Diligence und in Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.

Ganzheitlicher Ansatz

Mit ganzheitlichem Ansatz betrachte ich für Sie einzelne Anlageklassen. Im Hinblick auf Ihre persönliche Situation analysiere ich gezielt die Potenziale dieser Anlageformen. Erst vor diesem Gesamtbild entwickele ich für Sie die passenden Lösungsvorschläge.

Denn: „Das Ganze ist oft mehr als die Summe seiner Teile.“

Private Markets

Sie können auch über Special Assets verfügen. Sie erhalten exklusiven Zugang zu ausgesuchten Kapitalanlagen. Nutzen Sie Special Assets, um Chancen zu identifizieren und Potenziale zu realisieren.

Aktuelle Möglichkeiten: Direktinvestments in Erneuerbare Energien, Immobilien aus Sondersituationen, Denkmalimmobilien, Private Placements.

Public Markets (Core & Satellite)

Wo investieren die Super-Reichen und die institutionellen Anleger? Sicher nicht auf dem Tagesgeldkonto!
Profitieren Sie von der langjährigen Erfahrung von Vermögensverwaltern und Fondsmanagern, nicht nur für Anlagen in Deutschland, sondern weltweit.

Nicht nur in festverzinsliche Anleihen und Aktien, sondern auch in Immobilien, Mobilien und Infrastrukturprojekte.

Abfindungsmanagement

Viele Arbeitnehmer erhalten im Laufe Ihres Lebens Abfindungen. Leider kassiert auch hier das Finanzamt kräftig ab. Hier gelingt es mir oft, die Steuer erheblich, teilweise „auf Null“ zu senken, manchmal noch Jahre nach dem die Abfindung ausgezahlt ist.

Hier werden verschiedene steuerliche Konzepte kombiniert.

Steueroptimierte Konzepte

Damit die Steuer nicht die Gewinn und Rendite abkassiert:
Für Sie entwickele ich gemeinsam mit Ihrem Steuerberater die Anlagekonzepte so, dass Sie nach Möglichkeit wenig oder gar keine Steuern auf Ihren Ertrag zahlen müssen.

Bei bestimmten Anlagen erhalten Sie neben einer steuerfreien Rendite auch noch zusätzliche Steuervorteile.

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Risiko- & Absicherungsstrategie

Wir eliminieren teure Doppelungen, schließen echte Versorgungslücken und integrieren Policen effizient in Ihre Vermögensarchitektur – mit regelmäßiger, objektiver Marktprüfung.

Wichtig: Gerade bei Sachversicherungen ist Treue – anders als sonst im Leben – nicht angebracht. Die regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihres Versicherungsbestandes sorgt dauerhaft dafür, nicht zu viel Geld für zu wenig Absicherung auszugeben.

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Steuervorteile nutzen
Renditestarke Vorsorgeformen
Inflation berücksichtigen
Hohe Einnahmen im Alter

Altersvorsorge und Ruhestandsplanung

Jeder wünscht sich einen finanziell sorgenfreien Ruhestand.

Steuerarme Entnahmen, intelligentes Rebalancing und Liquiditätsreserven: Wir planen Ihren Cashflow so, dass er zu Ihrem Lebensstil passt – heute und im Alter.

Auch die meisten privaten oder betrieblichen Rentenverträge leiden noch immer unter der Niedrigzinsphase: Es kommt zu wenig Rente raus!

Wie Sie trotzdem ein gutes Einkommen in der erwerbsfreien Zeit erhalten, erfahren Sie bei mir.

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Strategische Finanzierungskonzepte

Ich strukturiere Ihr Vorhaben bankfit – mit optimaler Laufzeiten-/Tilgungsarchitektur, belastbarer Liquiditätsplanung und aktiver Begleitung bis zur Auszahlung.

Egal was Sie finanzieren wollen
Immobilienbau oder -kauf, Ratenkredite oder gewerbliche Finanzierungen – prinzipiell unterstütze ich Sie bei jedem Vorhaben.

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Weitere interessante Themen in meinem Blog:

Aktuelle Finanzthemen im Blog lesen

Über mich

Finanz- und Anlageberatung mit Blick aufs Ganze: Seit über 30 Jahren begleite ich Privatkunden, Unternehmer und Ärzte in Rhein-Main-Neckar.
Klar, diskret und verlässlich – mit Strategie statt Produktverkauf.

Mathias Englert

2025
Weiterqualifikation: Zertifizierter Nachfolgeberater (IVS)

2022
Weiterqualifikation: Ruhestandsplaner (HLA)

seit 2013
freier Finanzberater

2004
Abschluss: Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK)

1994-2013
Finanzberater bei einem bekannten Finanzberatungsunternehmen

1994-1997 (parallel)
Studium der Mathematik

Sonstiges Engagement:

IHK Rhein-Neckar: bis 03/2024 Mitglied in folgenden Prüfungsausschüssen:
• Versicherungsvermittler (seit 2008)
• Finanzanlagenvermittler (seit 2013)
• Immobiliardarlehensvermittler (seit 2015)

• Schöffe am Landgericht Mainz
• Fraktionsvorsitzender von Worms will weiter e.V. im Wormser Stadtrat
• Mitglied bei BNI in Frankenthal (seit 2009)
• Vorstandsmitglied der Stiftung Gauß-Gymnasium Worms

Referenzen

„… Seit fast 10 Jahren bin ich mit meiner Zahnwerkstatt und auch privat in Fragen zu Versicherungen und Finanzdienstleistungen in Ihrer Obhut.

Vorher waren Versicherungen, die im Schadenfall nicht zahlen wollten oder deren Beiträge enorm hoch sind, an der Tagesordnung. Seit ich in Ihrer [Herrn Englerts] Obhut bin, gehören diese Dinge der Vergangenheit an! So kann ich Sie auch uneingeschränkt an meine Kunden und Patienten weiterempfehlen. … Gerade in meinem „Spezialgebiet“, Menschen die eine Zahnzusatzversicherung brauchen. Aber die Richtige! Auch da höre ich bislang auch nur extrem Positives! … Ich wünsche Ihnen, dass viele andere Mandanten Ihre Fachkompetenz und Ihren Service kennenlernen dürfen. Deshalb, weiterhin gute Geschäfte, ich kann Sie uneingeschränkt weiterempfehlen und stehe Ihnen als Referenz stets zur Verfügung!“

Gerd Zumbach, Zahntechnikermeister, Dirmstein

„Herr Englert ist mittlerweile zum Finanzberater meines absoluten Vertrauens avanciert, der sich aktiv um alle meine finanziellen Belange kümmert.

Besonders schätze ich seine Kompetenz und sein Fachwissen, welches er in eine verständliche Sprache zu übersetzen weiß.

…

Durch einen jährlichen Versicherungscheck und die anschließende Umstellung auf günstigere Anbieter bei gleicher Leistung, kann ich jedes Jahr bares Geld sparen. Auch mein Depot wird rundum gut von Herrn Englert betreut, und auf Wunsch unterbreitet er mir gerne Vorschläge für weitere Anlagen. …“

Annette K., Dipl. Betriebswirtin, Frankfurt am Main

„… Sie haben mich in den vergangenen Monaten nicht nur mehrfach qualifiziert in Anlagefragen beraten, sondern auch meine Familie neu versichert oder das vorhandene Versicherungspaket optimiert.

Hier bekomme ich heute für weniger Geld mehr Leistungen.

Auch unsere Mandanten konnten wir im vergangenen Jahr besten Gewissens mit ihren Anlage- und Versicherungsfragen an Sie vermitteln.

Die Rückmeldungen über Ihre Arbeit sind stets positiv, obwohl die Fragestellungen breit gefächert und mitunter problembelastet oder schwierig waren.”

Dr. Tobias B., Rechtsanwalt aus Frankenthal

„…Heute nehme ich mir die Zeit, Ihnen für Ihre Arbeit und Ihren Service zu danken.
Ich bin seit einiger Zeit Kunde bei Ihnen mit unterschiedlichen Produkten. Es ist kein Geheimnis, dass sich viele dazu berufen fühlen, andere Menschen in Sachen Finanzen zu beraten. Jedoch ist nicht jeder dazu geeignet; sei es aufgrund persönlicher Voraussetzungen oder aufgrund mangelnder Expertise. Schön, dass das bei Ihnen anders ist!
Was mir bei Ihrer Beratung besonders gut gefallen hat, ist die Tiefe der Sach- und Fachkenntnis sowie die Zuverlässigkeit, die bei Ihnen zu finden ist.
Aufgrund Ihrer Aufstellung am Markt schätze ich die Breite des Produktportfolios, auf das Sie zurückgreifen können, um das passende Produkt mit einem optimalen Preis-/Leistungsverhältnis herauszufiltern. …“

Daniel Genné

Hinweise zur Echtheit von Bewertungen:

Die 3 direkt veröffentlichen Referenzen sind echte Kundenbriefe und liegen mir schriftlich vor.
Hinsichtlich der Bewertungsportale versichere ich auch, dass die Bewertungen ebenfalls echt sind.
Für die Bewertungen auf WhoFinance und ProvenExpert habe ich die Hinweise zu den Bewertungsprüfungen verlinkt.
Wegen der Bewertungen auf Google und Facebook: Die Bewertungen sind ebenfalls von „echten“, mir bekannten Kunden.
Lediglich in einem Fall einer Google-Bewertung kann diese nicht überprüft werden, weil der Name unbekannt ist.
Bewertungen werden nicht aufgrund ihres Inhalts unterdrückt; gegebenenfalls werden nur rechtswidrige Inhalte (z. B. Beleidigungen) entfernt.

Niederlassung

Mein Büro in Worms:
Hantalgasse 9
67549 Worms

Mobiltelefon: 0172 9463032

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Finanz- und Vermögensplanung in Worms

Vertrauen aus langjähriger Beratung

„Nicht das Erzählte reicht. Das Erreichte zählt.“