Mathias Englert
Finanzberater, Autor und Experte für langfristig tragfähige finanzielle Entscheidungen.
Seit mehr als drei Jahrzehnten begleite ich Privatkunden, Familien, Selbstständige und Unternehmer. Mein Anspruch ist eine persönliche, ganzheitliche Beratung, die nicht beim Produkt beginnt, sondern bei der Lebenssituation, den Zielen und den Prioritäten meiner Kunden.
Gute Beratung soll nicht beeindrucken, sondern Klarheit schaffen.
Strategie vor Produkt
Finanzielle Entscheidungen wirken oft über Jahrzehnte. Deshalb beginne ich nicht mit einem Tarif, einem Fonds oder einer einzelnen Anlageidee. Zuerst geht es um Ziele, Risiken, Liquidität, familiäre Verpflichtungen und die Frage, was langfristig wirklich erreicht werden soll.
Meine Kunden sollen verstehen, welche Entscheidungen jetzt wichtig sind, welche warten können und warum. Aus dieser Klarheit entsteht eine Strategie, die verständlich, belastbar und regelmäßig überprüfbar ist.
Finanzen mit Blick aufs Ganze
Vermögensaufbau
Eine klare Anlagestrategie, die Rendite, Sicherheit, Verfügbarkeit, Steuern und die persönliche Lebensplanung zusammenführt.
Ruhestandsplanung
Einnahmen, Vermögen, Versorgungslücken und Liquidität im Alter werden frühzeitig in ein tragfähiges Gesamtkonzept gebracht.
Versicherungen und existenzielle Risiken
Risiken werden priorisiert und bestehende Verträge darauf geprüft, ob Schutz, Beitrag und tatsächlicher Bedarf zusammenpassen.
Vermögensübertragung und Nachfolge
Vermögen, Immobilien und unternehmerische Werte sollen strukturiert, vorausschauend und im Zusammenspiel mit spezialisierten Rechts- und Steuerberatern übertragen werden.
Erfahrung entsteht nicht durch Jahreszahlen allein. Aber sie braucht Zeit.
Seit 1994 in der Finanzberatung
- 1994Einstieg in die Finanzberatung
- 2004Anerkannter Abschluss als Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK)
- 2008–24Mitglied in mehreren Sachkundeprüfungsausschüssen der IHK Rhein-Neckar
- 2009Dozententätigkeit an der Dualen Hochschule Baden-Württemberg
- seit 2013Unabhängiger Finanzberater
- 2022Weiterqualifikation zum Ruhestandsplaner (HLA)
- 2025Weiterqualifikation zum Zertifizierten Nachfolgeberater (IVS)
- 2026Veröffentlichung des Buches „Was Geld nicht verzeiht“
Fachlich breit aufgestellt
Qualifikationen
- Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK), 2004
- Ruhestandsplaner (HLA), 2022
- Zertifizierter Nachfolgeberater (IVS), 2025
- Dozent an der DHBW, 2009
- Mitglied in den IHK-Sachkundeprüfungsausschüssen für Versicherungsvermittlung, Finanzanlagenvermittlung und Immobiliardarlehensvermittlung (bis März 2024)
Gewerberechtliche Erlaubnisse
- Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO
- Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1–3 GewO
- Immobilienmakler und Darlehensvermittler nach § 34c GewO
- Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 GewO
Registerangaben und zuständige Aufsichtsbehörden finden Sie im Impressum.
Finanzielle Bildung muss verständlich, praxisnah und anwendbar sein.
Deutsche Finanz-Akademie
Als Vorsitzender des Vorstands der Deutschen Finanz-Akademie engagiere ich mich für praxisnahe Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Finanzanlagen, Versicherungen, Vorsorge, Finanzierungen und Immobilien.
Die Erfahrung aus Beratung, Lehre und Prüfungstätigkeit fließt dabei in ein gemeinsames Ziel: Fachwissen so aufzubereiten, dass daraus im Alltag bessere Entscheidungen entstehen.
Auch außerhalb der Beratung
Verantwortung endet für mich nicht an der Bürotür. Mein berufliches und ehrenamtliches Engagement ist von der Überzeugung geprägt, dass gute Entscheidungen, Bildung und Verlässlichkeit einen Unterschied machen.
Stadt Worms
Seit 2004 gehöre ich dem Wormser Stadtrat an. Für zwanzig Jahre ehrenamtliches Engagement wurde ich 2024 mit der Goldenen Ratsherrennadel ausgezeichnet.
Justiz
Über viele Jahre war ich ehrenamtlich als Schöffe am Landgericht Mainz tätig. Diese Aufgabe verlangt Verantwortung, Unabhängigkeit und sorgfältig abgewogene Entscheidungen.
Stiftung Gauß-Gymnasium
Als Vorstandsmitglied engagiere ich mich für Bildung, Zukunftsfähigkeit und die Förderung junger Menschen am Gauß-Gymnasium Worms.
Mehr als dreißig Jahre Beratungserfahrung in 13 Kapiteln.
Was Geld nicht verzeiht
In meinem Buch schreibe ich über typische finanzielle Fehlentscheidungen, unterschätzte Risiken und Mechanismen, die viele Menschen erst verstehen, wenn eine Korrektur schwierig oder teuer geworden ist.
Keine geheimen Tipps und keine schnellen Reichtumsversprechen. Dafür klare, gelegentlich unbequeme Gedanken über Geld, Absicherung, Vermögensaufbau und Ruhestandsplanung.
Finanzielle Entscheidungen brauchen Klarheit.
Im Erstgespräch klären wir, welche Themen für Sie wirklich wichtig sind und ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
